در يادداشت کوتاهی که با عنوان « نکاتي در مورد تخصيص سهام ارزش مالکانه به فرهنگيان عضو صندوق ذخيره فرهنگيان » در « صداي معلم » به تاريخ پنج شنبه 9 آذر 1402 منتشر شد ؛ ( اينجا ) نوشتم :
« از جناب آقای پژوهش و مهر بانو مویدی که سالیان پیش در خیابان عطار ، این مطالبه را مطرح نمودند تا تشکل های مدنی به عنوان حلقه واسط بين مردم و مسئولين که به اين مهم ورود پيدا کردند و رسانه ها به عنوان رکن چهارم دموکراسي که در این باره نوشته اند .
از کنشگران ِ حاضر در صندوق ، آذر ِ ۱۴۰۰ تا فعالان ِ حاضر در صندوق ، بهمن ِ ۱۴۰۰ .
از دیدار کنندگان با رئیس هیات مدیره در26 مهر 1402 تا گفت و گو کنندگان با دبیر کمیته عالی ارزش مالکانه.در ششم آذر 1402
از کنشگران مدنی فعال در حوزه صندوق ذخیره تا مجمع عمومی استانی ( ۸۳ نفر منتخبین استانی )
از سه منتخب محترم حاضر در هیات امنا تا فرهنگیان عضو که در صندوق پیگیر مطالبات اعضا هستند .
از مدیر عامل نیکدل تا مدیر عامل نجف پور که در ۱۹ و ۲۰ مهر ۱۴۰۱ به مجمع عمومی استانی قول اجرای ارزش مالکانه را داد و الحق و الانصاف با جدیت ، شبانه روز پیگیر ِ اجرای آن شد .
از دلبری تا فرجی که قول فشردن کلید آخر را داد و الحق و الانصاف کلید آخر را فشرد .
از تدوین کنندگان اولین اساسنامه تا تدوین کنندگان آخرین اساسنامه ....
در فراهم آوردن مقدمات فاز اول ِ مطالبه ۱۲ ساله نقش داشته اند و تلاش همه آنان قابل تقدير است .
در کنار نام های :
محمدعلي نجفی بنیانگذار صندوق ذخیره فرهنگیان ، محمد بطحایی تفویض کننده ی اختیاراتش به فرهنگیان ِ عضو ، نام رضا مراد صحرایی بعنوان آغازگر تخصیص حقوق مالکانه ثبت گردید .
تخصیص حقوق مالکانه یک فرآیند زمان بر است که امروز آغاز شده است و در سايه پيگيري مجدانه ي همه نقش آفرينان تا پایان ادامه می یابد .... »
براي حفظ دارايي هاي تخصيص يافته در بورس يا فرا بورس چه کنيم ؟
مقدمه :
سه دهه از قيم مابي ِ مطلق بر صندوق ذخيره فرهنگيان مي گذرد .
در سلسله گفت و گوهايي در « صداي معلم » فرآیند قيم مابي حاکم بر اموال ِ بيش از يک ميليون و ششصد هزار نفر را در چهارده بخش مورد تحلیل و نقادی قرار دادم . ( اينجا )
در آغاز ِپايان ِ قيم مابي مجددأ ضمن قدر داني از همه نقش آفرينان فوق الذکر ، مواکدأ اعلام مي دارم :
تخصیص حقوق مالکانه یک فرآیند زمان بر است که امروز آغاز شده است و در سايه پيگيري مجدانه ي همه نقش آفرينان تا پایان ادامه می یابد .
مطالبات اعضا در پنج محور به شرح ذيل است :
- دفاع از ماهيت خصوصي اموال يک ميليون ششصد هزار عضو که کسي دست در جيب معلم نکند
- تخصيص حقوق مالکانه
- تدوين آئين نامه دمکراتيک انتخابات و برگزاري انتخاب شش نفر يا کسب شش صندلي هيات امنا توسط نمايندگان اعضا از يازده صندلي
- ورود به بورس ، جهت نظارت اعضا بر عملکرد ها و براي افزايش شفافيت در صندوق
- اجراي کامل اساسنامه 1400
تخصيص حقوق مالکانه که خود يکي از مطالبات بيش از يک ميليون و ششصد هزار عضو صندوق است در برگيرنده تمام چهار محور ديگر يا راه گشای تحقق چهار مطالبه ديگر مي باشد .
تخصيص حقوق مالکانه تاريخچه بسيار طولاني دارد که در گذشته به آن اشاره شده است ولي براي ياد آوري اين تاريخچه شما مي توانيد به نظر نگارنده در صدر اين گفت و گو مجددأ مراجعه نماييد .
براي حفظ اين دست آورد و تداوم راه آن تا پايان راه طولاني ، لازم است :
- کنش گري آگاهانه متکي بر خرد جمعي گسترش يابد .
- متاسفانه سفته بازان بازار بورس در کمين نشسته اند تا اندوخته 870 هزار فرهنگي بازنشسته ي عضو ِ صندوق را که بيش از 58 درصد سهم الشرکه کل صندوق را در اختيار دارند در يک چشم به هم زدن به يغما ببرند.
- بر کنشگران مدني فعال در حوزه صندوق ذخيره فرهنگيان ، تشکل هاي مدني حامي اعضاي صندوق ، مسئولين آموزش و پرورش ، مديران روابط عمومي صندوق ، شرکت فرايند نوين و ... واجب است ، دست در دست يکديگر ، آموزش مقدماتي مفاهيم بازار سرمايه را به بيش از يک ميليون ششصد هزار عضو صندوق هرچه زودتر و به صورت گسترده آغاز نمايند .
در گفت و گوي مجازي ذيل به اهميت اين موضوع ( آشنايي اعضاي محترم ِ صندوق ذخيره فرهنگيان با اين مفاهيم ) مي پردازيم .
پرسش کننده :
صورت وضعيت اعضاي صندوق ذخيره فرهنگيان چيست ؟
پاسخ :
هر عضو با مراجعه به سايت صندوق ، با مفهوم فرضي ِ صورت وضعيت خود با چهار مبلغ مواجه مي شود :
- پرداخت عضو
- سود ناشي از پرداخت عضو
- : پرداخت دولت براي عضو
- سود ناشي از پرداخت دولت براي عضو
توضيح :
- اگر عضوي بازنشسته شود يا از کار افتاده شود ؛ مجموع اين چهار مبلغ با عنوان فرضي ِ صورت وضعيت به وي پرداخت مي شود .
- اگر عضوي انصراف دهد ؛ مجموع دو مبلغ اول و دوم با عنوان فرضي ِ صورت وضعيت به وي پرداخت مي شود .
پرسش کننده :
سهم الشرکه چيست ؟
پاسخ دهنده ( 1 ) :
سهم الشرکه، حقی است که شریک، با آوردن سرمایه به شرکت تجاری و تامین بخشی از دارایی آن، در شرکت کسب نموده و به موجب آن، حق دخالت در اداره امور شرکت را پیدا کرده و در سود و ضرر شرکت تجاری نیز سهیم می گردد.
در حقوق تجارت، علاوه بر سهام که در رابطه با شرکت های سهامی مطرح گردیده، در مقررات مربوط به شرکت های غیر سهامی، مفهومی، تحت عنوان سهم الشرکه، مورد توجه قانون گذار قرار گرفته و در مواد مختلف به توضیح احکام و مقررات آن، پرداخته است.
نکته مهمی که در رابطه با این سهم شریک در شرکت های تجاری غیر سهامی باید مورد توجه قرار گیرد، این مساله بوده که علاوه بر تفاوت های اساسی میان سهم الشرکه با سهام، مفهوم سهم الشرکه نیز کاملا متفاوت با سهم شریک است .
پرسش کننده :
سهم الشرکه در اساسنامه صندوق ذخيره چگونه تعريف شده است ؟
پاسخ دهنده ( 1 ) :
طبق ماده 1 اساسنامه قانوني 1400 که رضايت نسبي اعضا را تامين کرده است ( تعداد کثيري از اعضا بر اجراي اساسنامه 1400 از جمله تخصيص حقوق مالکانه تأکيد مي کنند ) سهم الشرکه عضو چنين تعريف مي شود .
سهم الشرکه عضو عبارت است از مجموع واريزي عضو به علاوه واريزي دولت و سهم عضو از ارزش خالص دارايي ها ( سود + ارزش افزوده )
پرسش کننده :
رابطه بين سهم الشرکه و صورت وضعيت اعضا چگونه است ؟
پاسخ دهنده :
براي راحتي در گفت و گو مي توان رابطه ذيل را تعريف نمود .
سهم الشرکه هر عضو = صورت وضعيت آن عضو + حقوق مالکانه ( ارزش افزوده )
پرسش کننده :
طبق تعريف سهم الشرکه ، هر عضو بازنشسته يا انصرفي چه طلبي از صندوق دارد ؟
پاسخ دهنده :
پرسش شما بسيار ابهام دارد . لطفأ پرسش خود را به صورت دقيق تر بيان کنيد تا پاسخ بدهم .
پرسش کننده :
متوجه ابهام در پرسش نمي شوم . لطفأ منظورتان را بيشتر توضيح دهيد .
پاسخ دهنده :
تمام مباحث ِ تخصيص ِ حقوق مالکانه در صندوق ذخيره فرهنگيان بسيار سيال و متغير است .
بحث محاسبه ي نسبت سهم الشرکه هر عضو از کل سهام صندوق ، موضوع ِ تخصيص حقوق مالکانه بازنشستگان و شاغلين ، مبحث پرداخت سهم الشرکه اعضا و ... تمامأ در گذر زمان ، يا در اثر هر گونه پرداخت به صندوق يا دريافت هر وجهي از صندوق ، بسيار سيال و متغيير مي باشد .
پرسش کننده :
مشخص است که مي خواهيد با ايجاد موضوعات ِ انحرافي از پاسخ گویي به ابهامات اعضا فرار کنيد ؟!
پاسخ دهنده :
لطفآ پيش داوري نکنيد!
توضيح چند مسله پيچده با هم به ابهامات اعضا مي افزايد .
اگر شما در پرسش خودتان ، اعضاي بازنشسته و انصرافي را به سه دسته :
- بازنشسته يا انصرافي قبل از 29 اسفند 1401
- بازنشسته يا انصرافي در سال 1402
- بازنشسته يا انصرافي از سال 1403 به بعد
تقسيم کنيد پاسخ شما را مي توانم بدهم .
پرسش کننده :
اينجانب هنوز تصور مي کنم که شما تلاش مي نمايید از پاسخ گويي به ابهامات اعضا فرار کنيد ولي با اين وجود ، پرسش قبلي خود را در سه پرسش جداگانه مطرح مي کنم تا خوانندگان فهيم متوجه اشتباه عمدي يا سهوي شما بشوند .
طبق تعريف سهم الشرکه ، هر عضو بازنشسته يا انصرافي ، چه طلبي از صندوق دارد ؟
بخش اول : بازنشسته يا انصرافي قبل از29 اسفند 1401 .
پاسخ دهنده :
اعضاي بازنشسته يا از کار افتاده که قبل از 29 اسفند 1401 از صندوق خارج شده اند بخشي از سهم الشرکه ( صورت وضعيت ) خود را که قبلأ دريافت کرده اند و هيچ پولي از صندوق طلب ندارند مگر احتمالأ بدهي دولت به آنان .
پس طلب آنان از صندوق ، فقط و فقط تخصيص حقوق ماکانه (ارزش افزوده ) است که در حال حاضر ، گواهي موقت سهند 1 را فقط و فقط براي 25 % از کل سهام سهند 1 را در دست دارند .
قابل ذکر است که اين دسته از اعضاي بازنشسته بيش از 58% سهام کنوني صندوق را مالک هستند و کمتر از 42% سهام کنوني صندوق به شاغلين و بازنشستگان سال 1402 اختصاص يافته است .
در زمان ثبت ِ نماد سهند 1 در فرابورس ، حدود 10% سهام سهند 1 به صورت عرضه اوليه به فروش مي رسد .
طبق برنامه اعلام شده بازنشستگان قبل از 29 اسفند سال 1401 ، در آينده از الباقي سهام سهند 1 و کل سهند 2 تا کل سهند آخر ( بخش هاي ديگر حقوق مالکانه ) خود را دريافت مي کنند .
الباقي طلب اين دسته از بازنشستگان ِ قبل از 29 اسفند ِ 1401 ، از سهند 1 ، ممکن است در سايه فعاليت اقتصادي سهند 1 ازشرکت سهامي به صندوق سرمايه گذاري مشترک تبديل شود و سهام آن به NAV تبديل شود که اين احتمال براي اين دسته از بازنشستگان کمتر از دو دسته ديگر اعضا مي باشد .
پرسش کننده :
طبق تعريف سهم الشرکه ، هر عضو بازنشسته يا انصرافي چه طلبي از صندوق دارد ؟
بخش دوم : بازنشسته يا انصرافي سال 1402 چه طلبي از صندوق دارند ؟
پاسخ دهنده :
اعضاي بازنشسته يا از کار افتاده که در سال 1402 از صندوق خارج شده يا خارج مي شوند در سه بخش از صندوق طلب دارند يکي مثل گذشتگان ، بخشي از سهم الشرکه خود (صورت وضعيت خود ) را دريافت نموده يا مي نمايند .
اين اعضا از سويي به دليل وايزي چند ماهه به صندوق ، از فروردين 1402 تا زمان بازنشستگي و از يک سو ديگر به دليل دريافت ِ صورت وضعيت خود از صندوق به موقع بازنشستگي ، نسبت سهم الشرکه آنان از کل سهام صندوق ، نسبت به دو دسته ديگر با تغييرات بيشتري مواجهه مي شود که در محاسبات بعدي اعمال مي گردد .
بخش دوم طلب آنان ، سهام شان از سهند 1 است .
قابل توجه اين اعضاي محترم ، ممکن است در سايه فعاليت اقتصادي پيش رو ، سهند 1 از شرکت سهامي به صندوق سرمايه گذاري مشترک تبديل شود و سهام آن به NAV تبديل شود . يا ...
بخش سوم طلب آنان ، حقوق مالکانه از سهند 2 به بعد باقي مي ماند .
پرسش کننده :
طبق تعريف سهم الشرکه ، هر عضو بازنشسته يا انصرافي چه طلبي از صندوق دارد ؟
بخش سوم : بازنشسته يا انصرافي از سال 1403 به بعد .
پاسخ دهنده :
اعضاي بازنشسته يا از کار افتاده که از سال 1403 به بعد که از صندوق خارج مي شوند در سه بخش از صندوق طلب خود را مي گيرند :
اول مثل گذشتگان، بخشي از سهم الشرکه خود ( صورت وضعيت خود ) را دريافت مي نمايند .
اين اعضا ، از سويي به دليل وايزي چند ساله از فروردين 1402 تا زمان بازنشستگي و سوي ديگر به دليل ِ دريافت صورت وضعيت خود در زمان بازنشستگي ، نسبت سهم الشرکه آنان با تغييراتي مواجهه مي شود که در محاسبات بعدي اعمال مي گردد .
ممکن است در سايه فعاليت اقتصادي آتي ، سهند 1 از شرکت سهامي به صندوق سرمايه گذاري مشترک تبديل شود و سهام آن به NAV تبديل شود . در هر صورت اين گروه از بازنشستگان در حقوق مالکانه تخصيص يافته در سهند 1 ، به اندازه نسبت سهم الشرکه خودشان از کل صندوق ، شريک هستند .
توضيح آن که امکان تغييرات در سهند 1 ، مثلأ از سهامي به صندوق سرمايه گذاري مشترک ( تبديل سهام به NAV ) براي اين دسته از اعضا ، بسيار بيشتر از دو دسته فوق است .
بخش سوم طلب اين گروه ، حقوق مالکانه از سهند 2 بعد ، باقي مي ماند .
نکته مهم :
بسته به تاريخ بازنشستگي اين گروه از بازنشستگان بعد از سال 1403 به بعد ، ممکن است علاوه بر دريافت مبلغ صورت وضعيت ، همزمان بخشي از سهام سهند 1 يا سهند 2 به آنان تخصيص يابد .
پرسش کننده :
براساس توضيحات شما متوجه شدم .
- لازم است ، اعضاي بازنشسته يا از کار افتاده يا انصرافي صندوق ذخيره فرهنگيان را در سه دسته ذيل تقسيم کرد .
- قبل از 29 اسفند 1401
- در سال 1402
- از سال 1403 به بعد
- نسبت سهم الشرکه اعضا ، از کل سهام صندوق که در پايان اسفند 1401 توسط صندوق محاسبه و گزارش شده است براي همه اعضا حتي بازنشستگان قبل از 29 اسفند 1401 ، به دليل گذر زمان و مبالغ ِ واريزي و يا وجوه دريافت از سوي شاغلين ، سيال بوده دائمأ تغيير مي کند و متاقبأ منتظر گزارش هاي بعدي مي باشيم .
- تغييرات ِ نسبت سهم الشرکه از کل سهام صندوق ، براي بازنشستگان قبل از 29 اسفند 1401 جزئي است .
- به دليل دريافت مبلغ ِ صورت وضعيت ، تغييرات نسبت سهم الشرکه از کل سهام صندوق ، براي بازنشستگان سال 1402 بيشتر از بازنشستگان قبل از 29 اسفند 1401 است .
- بازنشستگان سال هاي بعد از 1403 ، در يک طيف وسيع توزيع مي شوند که هر بخش از آنان در سال هاي متمادي از صندوق خارج مي شوند .
ممکن است همزمان با دريافت مبلغ صورت وضعيت خود بخشي سهام سهند 1و 2 خود را دريافت نمايند .
- براي 870 هزار نفر عضو بازنشسته ي قبل از 29 اسفند 1401 که حدود 58 درصد سهام کل از صندوق را دارند ، گواهي هاي موقت فقط وفقط براي 25% از سرمايه هاي سهند 1 صادر شده است .
- براي 870 هزار نفر عضو بازنشسته ي قبل از 29 اسفند 1401 که حدود 58 درصد سهام کل از صندوق را دارند ، جهت تخصيص الباقي حقوق مالکانه از سرمايه هاي سهند 1 هيچ تعداد سهام قابل پيش بيني نيست زيرا مشخص نيست در سايه فعاليت اقتصادي شرکت سهند 1 ، در آينده از شرکت سهامي به صندوق سرمايه گذاري مشترک تبديل شود ( سهام به NAV تبديل شود .) يا سهند 1 به شرکت دماند 1 تبديل شود يا ...
- براي دو دسته ديگر بازنشستگان ( بازنشستگان سال 1402 و بازنشستگان سال هاي بعد از 1403 ) که حدود 42درصد سهام کل از صندوق را دارند ، جهت تخصيص اولين مرحله حقوق مالکانه از سرمايه هاي سهند 1 هيچ تعداد سهام قابل پيش بيني نيست زيرا مشخص نيست در سايه فعاليت اقتصادي شرکت سهند 1 ، در آينده از شرکت سهامي به صندوق سرمايه گذاري مشترک تبديل شود ( سهام به NAV تبديل شود .) يا سهند 1 به شرکت دماند 1 تبديل شود يا ...
پاسخ دهنده :
از جمع بندي شما ، صميمانه سپاسگزارم .
پرسش کننده :
قانون براي تخصيص سهم الشرکه اعضا در شرکت ها و موسسات ديگر چه دستور العملي دارد ؟
پاسخ دهنده ( 2 ) :
سهم الشرکه یک حق مالی است که طلبکار آن، حق مطالبه را از شرکت خواهد داشت و البته بسته به اینکه سهم الشرکه حاصل از کدام نوع شرکت باشد، متفاوت خواهد بود و در بعضی از شرکت ها، مطالبه سهم الشرکه به موجب قرارداد و یا توافق لفظی طرفین و در بعضی دیگر از شرکت ها به موجب برگه می باشد و همچنین نحوه مطالبه سهم الشرکه به طریق قانونی در صورت عدم وصول آن با توجه به نوع شرکت متفاوت خواهد بود .
پرسش کننده :
آيا سهم الشرکه ارزش مبادله اي دارد ؟
پاسخ دهنده ( 2 ) :
سهم الشرکه درواقع یک حق مالی است زیرا ارزش مبادله ای دارد و مال منقول و قابل توقیف می باشد. برای مطالبه سهم الشرکه ابتدا باید شرکتی به صورت قهری یا قراردادی و مال مشاعی وجود داشته باشد و هر یک از شرکاء در این مال به یکی از اسباب اشاعه شریک باشند.
در شرکت مدنی، هر یک از شرکاء بسته به سهم خود در مال مشاع، می‌تواند مالک سود و منافع شرکت گردد و این سود به او تعلق دارد که به موجب عقد و تعیین آن در قرارداد محق است.
در شرکت مدنی، شخصیت حقوقی وجود ندارد .
شرکتهای تجارتی به محض تشکیل، دارای شخصیت حقوقی می شوند و خود به عنوان یک شخص در برابر مطالبات و دیون ایجاد شده، می‌تواند طرف دعوی و یا اقامه کننده آن قرار بگیرد.
پرسش کننده :
در اساسنامه 1400 براي تخصيص حقوق مالکانه چه مکانيسمي پيش بيني شده است ؟
پاسخ دهنده :
در ماده 21 اساسنامه آمده است :
1-21- سهم الشرکه اعضا پس از بازنشستگي ، از کار افتادگي يا باز خريدي به آنان و در صورت فوت به وراث آن ها تخصيص خواهد يافت .
2-21- درصورت انصراف عضو قبل از بازنشستگي ، برابر آئين نامه اي که به پيشنهاد هيات مديره ، به تصويب هيات امنا خواهد رسيد ، اقدام خواهد شد .
3-21- در صورت درخواست استمرار ادامه همکاري و مشارکت عضو با موسسه ، ادامه همکاري با وي بر اساس آئين نامه اي که به پيشنهاد هيات مديره ، به تصويب هيات امنا خواهد رسيد انجام خواهد شد .
تبصره : سهم ارزش افزوده اعضايي که قبل از تصويب اين اساسنامه از موسسه خارج شده اند ، پس از تصويب اين اساسنامه ، مطابق آئين نامه اي که به تصويب هيات امنا مي رسد ، تعيين و پرداخت مي گردد .
پرسش کننده :
با توجه به ماده 21 در اساسنامه 1400 ، بيشتر متوجه نکته سنجي شما شده ام که چرا بازنشستگان قبل از 29 اسفند 1401 را که صورت وضعيت خود را دريافت کرده اند از بازنشستگان بعد از اسفند 1401 که هنوز صورت وضعيت خود را دريافت نکرده اند ، مجزا مي نمائيد .
در اساسنامه هم ، ماده 1-21 و تبصره ماده 21 کاملأ از هم جدا مي باشند .
پاسخ دهنده :
با اغماض نتيجه گيري شما درست است .
پرسش کننده :
نسبت سهم الشرکه شما چقدر است ؟
پاسخ دهنده : پرسش شما دقيق نيست .
پرسش کننده :
آيا مي خواهيد جهت حفظ حريم خصوصي پاسخ ندهيد ؟ يا بازهم ابهامي در پرسش وجود دارد ؟
پاسخ دهنده :
امتياز افراد يا نسبت سهم الشرکه ي اعضا به دو دليل :
- پرداخت واريزي ماهانه به صندوق يا دريافت مبلغ صورت وضعيت از صندوق در زمان بازنشستگي .
- حتي اگر به فرض محال هيچ تراکنشي، توسط هيچ عضوي وجود نداشته باشد ، با گذشت زمان و اعمال شاخص ِ تورم بانک مرکزي امتياز افراد ، در نتيجه نسبت سهم الشرکه هر عضو ، متغيير شناور و سيال مي باشد .
به عبارت ديگر نسبت سهم الشرکه هر عضو همچون يک موجود زنده ، در حال تغيير است که با نمايش ِ يک فيلم مي توان تغييرات ان را نسبت به زمان نمايان کرد .
- اعداد گزارش شده در 24 آذر 1402 براي تمامي يک ميليون و ششصد هزار عضو ( جمع امتيازات در 29 اسفند 1401 بر اساس ارزش جريان نقدي و نسبت سهم الشرکه هر عضو از کل سهام صندوق ) يک تصوير ثابت از تغييرات دائمي است که محاسبه آن جهت تخصيص بخشي از حقوق مالکانه براي فقط وفقط بازنشستگان قبل از 29 اسفند 1401، لازم بود .
- گزارش 24 آذر 1402، براي اين جانب در ذيل آمده است .
( گفت و گو ادامه دارد )
منابع :
1. دنياي مشاوره حقوقي دينا
2. موسسه حقوقي و داوري آفرينش راه عدالت
3- قانون اشخاص حقوقی و شرکت های تجارتی (کتاب دوم قانون تجارت 1392- مواد 124 تا 700)
این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید
صدای معلم، صدای شما
با ارائه نظرات، فرهنگ گفت‌وگو و تفکر نقادی را نهادینه کنیم.